Финансист

Финансист помогает финансовым директорам, экономистам и специалистам по инвестициям с задачами, которые обычно делают вручную в Excel: анализирует отчётность, оценивает инвестиционные проекты, проверяет финансовые модели и заполняет формы компании. Все числа агент считает кодом и указывает, из каких строк и файлов они получены.

Выводы агента носят справочный характер: решение остаётся за вами.

Быстрый старт

1. Загрузите в базу знаний полезные источники: страницы Банка России с ключевой ставкой и ставками по кредитам компаниям, прогноз социально-экономического развития Минэкономразвития, среднеотраслевые показатели рентабельности ФНС, методику анализа вашей компании. Ставки меняются — обновляйте эти страницы. Формы Excel, которые заполняете регулярно, загрузите в файловую базу знаний. Шаг необязательный: без базы знаний агент уточнит ставки и допущения у вас.

2. Авторизуйте «Почту» и «Яндекс Диск». Они уже добавлены к агенту, но без авторизации агент не сможет ими воспользоваться. «Работа с данными» и «Заполнение Excel-шаблонов» работают сразу.

3. Приложите файлы и напишите задачу.

4. Получите показатели, выводы и файлы. Задайте вопросы по цифрам или попросите пересчитать с другими допущениями.

5. Опубликуйте агента и поделитесь ссылкой с финансовым отделом и инвестиционным комитетом.

База знаний

База знаний необязательная, системной базы у агента нет. Можно подключить базы обоих типов:

• База знаний с поиском — ориентиры для расчётов: страницы Банка России с ключевой ставкой и ставками по кредитам, прогноз Минэкономразвития, среднеотраслевые показатели ФНС и Росстата, методика анализа и критерии отбора проектов вашей компании. Ориентир из базы агент называет с источником и предлагает как вариант, а не подставляет молча.

• Файловая база знаний — формы Excel компании: форма анализа, оценочный лист проекта. Агент возьмёт форму из базы, если вы не приложили её в чат; если подходит несколько форм — спросит, какую заполнить.

Без базы знаний агент сравнивает показатели с прошлыми периодами компании, а ставку дисконтирования, горизонт расчёта и налоговые ставки уточняет у вас.

Что умеет агент

Показатели отчётности: чистый долг и долговая нагрузка, покрытие процентов, ликвидность, рентабельность, автономия, оборачиваемость и их динамика.

Ошибки в модели, которые ищет агент: числа вместо формул, формулы, выпадающие из ряда, константы в формулах, битые ссылки, суммы без крайнего года, функция ЧПС в Excel по диапазону с нулевым годом, скрытые листы. Файл модели агент не меняет — даёт таблицу исправлений.

Как агент работает с данными

• Сначала сверка. Перед выводами агент проверяет, сходятся ли формы: актив и пассив, остаток денежных средств в балансе и в отчёте о движении. Расхождение называет первым пунктом.

• Без придуманных допущений. Ставку дисконтирования, горизонт, налоговые ставки агент берёт из модели, вашего сообщения или базы знаний. Если их нет — спросит.

• ЧДД — главный показатель. Если денежный поток меняет знак несколько раз, агент предупредит, что ВНД ненадёжна.

• Единицы. Если в файлах тысячи и миллионы рублей, агент приведёт всё к одной единице и скажет об этом.

Ограничения

• Форматы: документы — xlsx, xls, csv, doc, docx, pdf, до 50 МБ; изображения — jpg, jpeg, png, gif, webp, svg, до 10 МБ: например, фото или скан страниц отчётности. До 20 файлов за один раз. Книги с макросами (.xlsm), аудио, видео и архивы не принимаются.

• Агент заполняет только Excel-шаблоны: форму в Word или PDF пришлите в .xlsx.

• Файлы с «Яндекс Диска» агент не читает — приложите их в чат.

• Агент не одобряет проекты и кредиты: он даёт справочную рекомендацию с аргументами.

• Письмо агент отправляет только после того, как вы подтвердите черновик.

Если что-то пошло не так

Где работает агент

После публикации агент доступен во всех каналах платформы: по прямой ссылке, в виджете на сайте, в Telegram, в MAX и через API.

В Telegram и MAX действуют собственные ограничения мессенджера на размер загружаемого файла — они могут быть строже платформенных. Подробнее — в разделе про загрузку файлов.